Thảo Luận Quốc Hội: Tăng Cường Quản Lý Tài Sản Mã Hóa Để Ngăn Ngừa Rửa Tiền

Trong buổi họp chiều ngày 6/8, Quốc hội đã tiến hành thảo luận về dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung các điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền, và Luật Các tổ chức tín dụng. Đây là một vấn đề đang nhận được sự chú ý lớn từ các đại biểu.

Đại biểu Nguyễn Thanh Tùng từ Đoàn ĐBQH TP.HCM, hiện đang giữ chức Chủ tịch Vietcombank, khẳng định rằng việc bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào danh sách đối tượng cần báo cáo là cực kỳ quan trọng. Ông nhấn mạnh Việt Nam hiện đang nằm trong danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF). Hành Vi Tội Ác Đáng Kinh Ngạc: Mẹ Giết Con Vì Lợi Ích Bảo… Truy Bắt 8 Người Hàn Quốc Từ Campuchia Sang Việt Nam Tron… Người Đàn Ông Đe Dọa Hàng Xóm Bằng Dao Bầu Bị Bắt Giữ

Việc mở rộng quy định kiểm soát nhằm đáp ứng các yêu cầu quốc tế về phòng, chống rửa tiền, tài trợ cho khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt cần phải được thực hiện, đặc biệt để cải thiện kết quả đánh giá đa phương vào năm 2028.

Tuy nhiên, ông Tùng cũng đã chỉ ra rằng việc triển khai các quy định này sẽ đối mặt với nhiều thách thức. Một trong những khó khăn lớn nhất là việc nhận diện rủi ro liên quan đến tài sản mã hóa, do tính phi tập trung và tốc độ giao dịch nhanh chóng. Điều này buộc các ngân hàng phải đầu tư mạnh mẽ vào công nghệ và trí tuệ nhân tạo (AI) để giám sát dòng tiền một cách hiệu quả.

Thêm vào đó, ông cũng cảnh báo về sự thay đổi không ngừng của công nghệ và sự tăng cường tính ẩn danh trong các mô hình kinh doanh mới, điều này có thể gây khó khăn lớn trong việc kiểm soát những vấn đề này. Theo ông, việc điều chỉnh quy định là rất cần thiết.

Để quản lý rủi ro liên quan đến tài sản mã hóa, ông Tùng khuyến nghị các cơ quan chức năng và tổ chức quốc tế nên phối hợp chặt chẽ và chia sẻ thông tin. Nếu có thể thực hiện hiệu quả, điều này sẽ tạo điều kiện giúp Việt Nam thoát khỏi danh sách xám, đồng thời nâng hạng thị trường và thu hút mạnh mẽ hơn dòng vốn đầu tư vào lĩnh vực tài sản số và tài sản mã hóa.

Đại biểu Đỗ Đức Hồng Hà từ Đoàn ĐBQH TP Hà Nội cũng đã cho ý kiến rằng sự bùng nổ của giao dịch trực tuyến và công nghệ chuỗi khối đã làm cho tài sản mã hóa trở thành kênh lưu chuyển dòng tiền xuyên biên giới vô cùng phức tạp.

Ông cho rằng với tính ẩn danh cao và mức độ kiểm soát của các cơ quan quản lý tiền tệ truyền thống còn rất hạn chế, tài sản mã hóa đang bị lợi dụng làm công cụ cho hành vi phạm tội như rửa tiền, trốn thuế và tài trợ cho khủng bố.

“Việc đưa ra dự thảo luật bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm đối tượng báo cáo và xây dựng một danh mục các dấu hiệu đáng ngờ là giải pháp quan trọng để bịt kín những kẽ hở pháp lý này,” ông Hà cho biết thêm.

Các quy định liên quan sẽ không chỉ giúp bảo vệ an ninh tiền tệ quốc gia mà còn ngăn chặn hiệu quả dòng tiền bẩn qua các kênh phi truyền thống, đồng thời nâng cao uy tín của hệ thống tài chính Việt Nam trên cả thế giới.

Đại biểu Nguyễn Trung Kiên từ Đoàn ĐBQH tỉnh Đồng Nai cũng có những góp ý đặc biệt về vấn đề đối tượng báo cáo trong việc phòng, chống rửa tiền. Ông chỉ ra rằng mặc dù dự luật đã đề cập đến nhiều khía cạnh phổ biến nhưng lại không giải thích một cách đầy đủ về khái niệm này.

Dẫn chứng từ một trường hợp gần đây đang gây chú ý về việc thu lợi từ các quà tặng trên các nền tảng số, ông Kiên đã chỉ ra rằng ngay trong một phiên livestream, tổng giá trị quà tặng ước tính lên tới hàng tỷ đồng, với khoảng 84.000 người tham gia tặng quà, mỗi món quà có giá từ 100 đến 200.000 đồng, thậm chí có món lên đến 15 triệu đồng.

Ông đặt ra câu hỏi liệu rằng những người có ảnh hưởng trên mạng xã hội thông qua livestream có thể có hành vi rửa tiền hay không, và có tình trạng lợi dụng để thực hiện hành vi rửa tiền thông qua chính những quà tặng này không?

Điều này theo ông Kiên là vấn đề cần được nghiên cứu sâu hơn để quản lý hiệu quả dòng tiền bẩn qua các kênh phi truyền thống, đặc biệt trong bối cảnh thương mại điện tử đang phát triển mạnh mẽ.