Cần Cải Thiện Quá Trình Báo Cáo Giao Dịch Đáng Ngờ Trong Ngành Ngân Hàng

Ngày 9 tháng 8, Quốc hội đã tổ chức một buổi thảo luận quan trọng về các điều luật sửa đổi liên quan đến hệ thống ngân hàng nước ta, đặc biệt tập trung vào Luật Phòng, chống rửa tiền. Trong bối cảnh cuộc thảo luận này, vấn đề nhận diện và báo cáo giao dịch đáng ngờ, đặc biệt trong lĩnh vực tài sản mã hóa, đã được các đại biểu chú ý đặc biệt.

Đại biểu Nguyễn Khánh Vũ đại diện cho tỉnh Quảng Trị đã nêu rõ rằng, việc nhận diện và báo cáo giao dịch đáng ngờ không chỉ là một vấn đề kỹ thuật mà còn liên quan đến an ninh tài chính quốc gia. Ông nhấn mạnh rằng việc bổ sung cơ chế nhận diện giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa là điều cần thiết. Tuy nhiên, ông cũng chỉ ra hai thách thức lớn mà các tổ chức tín dụng đang phải đối mặt. Thứ nhất, việc nhận diện 15 dấu hiệu đáng ngờ trong dự thảo đòi hỏi ngân hàng phải có đủ hạ tầng phân tích blockchain, một lĩnh vực mà nhiều ngân hàng thương mại hiện tại chưa phát triển đủ mạnh. Tình Trạng Động Đất Tại Cao Bằng: Nguyên Nhân Và Hệ Lụy Nâng Cao Năng Lực Nghiên Cứu Trong Kỷ Nguyên AI: Vai Trò… Tại Sao Dự Án Khu Dân Cư 700 Tỷ Đồng Tại Huế Lại Bị Thu H…

Thứ hai là động lực thực thi của điều luật này. Ông Vũ cũng cho rằng quy định bảo vệ người báo cáo, cung cấp thông tin và tố giác hành vi rửa tiền là rất cần thiết. Tuy nhiên, nội dung dự thảo hiện chưa rõ ràng về việc liệu tổ chức tín dụng có được miễn trừ trách nhiệm dân sự và hình sự khi báo cáo một cách trung thực hay không. Ông cảnh báo rằng nếu chỉ bảo vệ quyền lợi của cá nhân người báo cáo mà không mở rộng tới các tổ chức, có thể xảy ra tình huống khó xử: báo cáo có thể dẫn đến kiện tụng nếu không có rủi ro thực sự, trong khi không báo cáo thì lại có thể bị coi là vi phạm quy định pháp luật.

Do đó, nhiều tổ chức tín dụng có thể chọn cách an toàn hơn là bỏ qua những giao dịch đáng ngờ, hoặc từ chối khách hàng hợp pháp như những người nhận kiều hối hoặc hộ kinh doanh cá thể.

Đồng thời, đại biểu Trịnh Thị Tú Anh đến từ Lâm Đồng đã đưa ra những góp ý tích cực đối với dự thảo. Bà nhấn mạnh rằng việc đưa ra 15 dấu hiệu giao dịch đáng ngờ là một bước tiến quan trọng. Tuy nhiên, bà cũng khuyến cáo rằng cần thiết kế các dấu hiệu này theo nhóm, thay vì liệt kê dài dòng để dễ dàng hơn trong việc nhận diện.

Ngoài ra, bà Tú Anh cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc phát triển năng lực phân tích và điều tra tài chính số, nhằm nâng cao hiệu quả trong việc giám sát. Một hệ thống giám sát chỉ có thể hoạt động tốt nếu cơ quan nhận và xử lý các báo cáo giao dịch đáng ngờ cũng có đủ năng lực phân tích tương xứng.

Bà nhấn mạnh rằng công tác phòng, chống rửa tiền không thể chỉ dựa vào các phương pháp truyền thống mà cần phải bổ sung những năng lực hiện đại như phân tích blockchain và điều tra tài chính số.

Đại biểu này cũng kêu gọi nghiên cứu các cơ chế thu hút và sử dụng nhân lực chuyên nghiệp về Blockchain Forensics, nhằm hỗ trợ cho các đơn vị chức năng trong việc phòng, chống rửa tiền và điều tra các tội phạm công nghệ cao. Điều này sẽ góp phần nâng cao tính hiệu quả của các biện pháp phòng ngừa và xử lý trong lĩnh vực ngân hàng.